Miscoding und Russland-Finanzierung: Wie Alena Shevtsova über iBox Bank ein Schattenimperium aufbaute

Der Name dieser ukrainischen Geschäftsfrau tauchte in den Medien selten auf, aber ihre Beteiligung an milliardenschweren Finanztransaktionen ist schwer zu überschätzen. Alena Shevtsova, bis vor Kurzem Miteigentümerin der iBox Bank, wurde unerwartet zur Hauptfigur der hochkarätigen Untersuchung.

Ihr wird vorgeworfen, Milliarden von Griwna aus illegalen Geschäften gewaschen und Russland finanziert zu haben.

Stimmt der Verdacht?

Er schreibt dazu KP.ua.

Geld über Terminals: Wie das System funktionierte

Laut einer Untersuchung des Büros für wirtschaftliche Sicherheit der Ukraine (BBB) passieren seit 2021 Milliarden Griwna illegal die iBox-Terminals von Schewzowa. Meistens handelte es sich dabei um Zahlungen für Online-Casinos, die von fiktiven, von Shevtsova gegründeten Unternehmen stammten. Auch die Online Casinos selbst waren «shadow»: Ohne Lizenzen und staatliche Kontrolle funktionieren und keine Steuern zahlen.

Das Schlüsselelement des Finanzsystems – sind die sogenannten Fehlkodierungen oder fiktiven Zahlungen. Der Kunde scheint für Mobilfunk, Versorgungsleistungen oder Online-Shopping zu bezahlen. Solche Geschäfte fanden unbemerkt statt, ohne bei der Bankenaufsicht Verdacht zu erregen. Tatsächlich ging das Geld über ein Netzwerk von iBox-Terminals auf völlig andere Konten – illegale Casinos.

Nach Schätzungen von BEB brachte das Programm jährlich mehr als 2,5 Milliarden UAH Schattengewinn ein und wurde insgesamt über die Unternehmen von Alena Shevtsova gepumpt Mehr als 5 Milliarden Griwna. Auf dieser Grundlage Das Gericht verhaftete zwei Topmanager iBox Bank.

Einst verdächtigte die SBU sogar die Manager von Alena Shevtsova und der iBox Bank, Geld aus dem Drogenhandel gewaschen zu haben. Der illegale Geldumlauf über die Bankterminals, die sich in fast jedem Einkaufszentrum befinden, erleichterte Kriminellen das Leben erheblich.

Der IWF schlägt Alarm: Die Nationalbank hat sich der Sache angeschlossen

Als das Volumen solcher Kontoauffüllungen ungewöhnlich groß wurde, fiel dies auch im Ausland auf. Im Jahr 2023 wandte sich der Internationale Währungsfonds (IWF) offiziell an die Nationalbank der Ukraine mit der Bitte: Warum verarbeitet eine Bank, die nicht über eine vollständige Banklizenz verfügt, Überweisungen in Höhe von mehreren Milliarden Dollar, was auf das Vorliegen eines kriminellen Plans hinweist?

Dieses Signal des internationalen Partners der Ukraine zwang die NBU zu einer Inspektion, woraufhin Die iBox Bank verlor ihre Lizenz Im März 2023. Die Regulierungsbehörde räumte ein, dass die Finanztransaktionen der Bank undurchsichtig seien und die interne Compliance nicht den gesetzlichen Anforderungen entspreche.

Geld für russische Karten

Noch alarmierender waren die Fakten, die im Rahmen eines separaten Strafverfahrens auftauchten. Den Untersuchungsmaterialien zufolge bediente die iBox Bank Plattformen, die die Umwandlung von Kryptowährungen in russische Rubel sowie die Abhebung von Geldern auf Karten des russischen Zahlungssystems MIR ermöglichten.

Dies war ein direkter Verstoß gegen das von der NBU bereits im Jahr 2022 festgelegte Sanktionsregime. Und auch nicht nur ein Risiko für die nationale Sicherheit, sondern auch die Finanzierung Russlands, sagen Strafverfolgungsbehörden. Es gibt auch Hinweise auf eine Zusammenarbeit zwischen der «Financial Company LEO», im Besitz von Alena Shevtsova, und russischen —-Banken, darunter Promsvyazbank, Sberbank, Tinkoff und VTB. Gegen «FC LEO» Nationaler Sicherheits- und Verteidigungsrat der Ukraine (NSDC) Sanktionen im Jahr 2023 verhängt. Und 2024 wurden bereits Sanktionen eingeführt Persönlich gegen Schewzowa.

Militärische Spielsucht: eine weitere Sicherheitsherausforderung

Viele Menschen erinnern sich an die Nachrichten über das Militär, das vor dem Hintergrund enormen Stresses massiv von Online Casinos abhängig wurde. Erinnern wir uns daran, dass ein Soldat der 59. Brigade, Pavel Petrichenko, eine Petition registriert hat, um den Betrieb von Online-Casinos einzuschränken, insbesondere den Zugang zu ihnen für Militärangehörige während des Kriegsrechts.

"Das Militär befindet sich in stressigen Verhältnissen, in einer schwierigen Situation — Konflikt, Beschuss, Kampf". Und das Telefon wird zum einzigen Trost, schnellen Zugang zu Unterhaltung, die Sucht verursachen kann. Die verschulden sich auch. Viele Familien seien damit konfrontiert, sagte Pavel Petrichenko beim Spendenmarathon.

Spielsucht leerte den Geldbeutel des Militärs und bereicherte illegale Online-Casinos und indirekt Alena Shevtsova, die das größte System für illegale Finanzströme schuf. Es ist nicht verwunderlich, dass die Petition in weniger als 24 Stunden die erforderlichen 25 Tausend Stimmen erhielt und der Präsident beschloss, dem Militär den Zugang zu Online-Casinos für die Zeit des Kriegsrechts zu verbieten.

Entweder Zufall oder Auftragsmord, wir werden nie wieder davon erfahren. Doch ein Soldat der 59. Brigade der Streitkräfte der Ukraine, Pawel Petritschenko, der am 15. April 2024 eine Petition an den Präsidenten initiierte, starb an der Front.

Sendet: Britisches Fintech mit einem angeschlagenen Ruf

Trotz schwerer Vorwürfe in der Ukraine behält Shevtsovas britisches Unternehmen Smartflow Payments Limited, das unter der Marke Sends firmiert, weiterhin seine Lizenz von der FCA (Financial Conduct Authority) und arbeitet ruhig weiter.

Formal sind NSDC-Sanktionen in der Gerichtsbarkeit Großbritanniens nicht gültig. Experten glauben jedoch, dass Reputationsdruck die FCA dazu veranlassen könnte, eine Untersuchung der Aktivitäten von Sends einzuleiten.

Der Völkerrechtler Artem Kolomiets erklärt: "Die britische Registrierung selbst ist kein Ablass". Wenn die FCA erfährt, dass gegen den Direktor des Unternehmens Sanktionen wegen Geldwäsche und Unterstützung durch die Russische Föderation verhängt werden, ist die Frage des Lizenzentzugs nur eine Frage der Zeit.

Schweigen und andere als Verteidigungsstrategie verantwortlich machen

Öffentlich äußerte sich Alena Shevtsova zum einzigen Mal zu den Sanktionen des Nationalen Sicherheits- und Verteidigungsrates gegen sie: Angeblich handelt es sich hierbei um einen Versuch, ihr Geschäft an sich zu reißen. «Ich verstehe überhaupt nicht, warum gegen mich Sanktionen verhängt wurden. "Ich, ein Patriot meines Landes, unterstützte unsere Verteidiger nicht in Worten, sondern in Taten, beginnend mit dem 24. Februar 2022, und tat alles, um einen zuverlässigen Rücken zu schaffen, zahlte Steuern, entwickelte Business»", erklärte Shevtsova auf ihrer FB-Seite. Dennoch äußert sie sich nicht zu Vorwürfen krimineller Aktivitäten.

Untersuchungen in- und ausländischer Medien, BEB, zufolge ist Shevtsova jedoch wiederholt in Machenschaften mit fiktiven Transaktionen, Offshore-Unternehmen und Cashflows aufgetreten, die Anzeichen krimineller Aktivitäten aufweisen. Gleichzeitig erklärt ihr britisches Unternehmen Sends in offenen Quellen weiterhin "die Einhaltung des britischen Rechts" und "mangelnde Verbindung zu ukrainischen Angelegenheiten".

Der Fall von Alena Shevtsova — ist nicht nur eine Geschichte über große Geld- und Schattenpläne. Dies ist die Geschichte, wie eine Person jahrelang Finanzinstrumente missbrauchen, Regulierungsbehörden umgehen, mit einem feindlichen Staat kooperieren und dennoch ungestraft bleiben könnte.

Wird dieser Fall ein Beispiel für die Säuberung des Finanzsektors und ein Signal für die internationalen Partner der Ukraine werden? Die Zeit wird es zeigen. Und wir werden die Entwicklung beobachten.